24 ноября 2020, вторник, 08:55
VK.comFacebookTwitterTelegramInstagramYouTubeЯндекс.ДзенОдноклассники

НОВОСТИ

СТАТЬИ

PRO SCIENCE

МЕДЛЕННОЕ ЧТЕНИЕ

ЛЕКЦИИ

АВТОРЫ

13 декабря 2019, 12:30

Обнал в России — больше, чем обнал

Работа с документами
Работа с документами
/ АГН "Москва" / фото: Никеричев Андрей

Для выведения денег из тени власти хотят пресечь одну из схем незаконного обналичивания — заверение нотариусом сделок о несуществующем долге. В этом случае банк должен выдать деньги со счета должника. Вопрос в том — зачем людям обналичивать, если государство хорошо работает?

Обналичка процветает в России с самого начала 1990-х, а по некоторым данным, существовала и в СССР, но уж точно была известна после появления закона о кооперации и создания центров научно-технического творчества молодёжи — первой отмывочной фабрики, откуда вышли многие современные олигархи. На творчество переводились деньги, за него фиктивно отчитывались, а в реальности покупались дефицитные дорогие товары, устраивались видеосалоны и т.п.

 
Рубли / pixabay.com

Собственно, все схемы основаны на одном и том же: фиктивном документе, который позволяет вывести деньги со счета, откуда они теоретически выводиться могут только после уплаты налогов и других платежей (как черные зарплаты), либо вообще не могут выводиться. В конце 1990-х — начале 2000-х среди компаний, а скорее преступных сообществ, которые предлагали обналичить деньги, была высокая конкуренция, стоимость обналички не превышала даже в худшие годы того периода 4% от суммы. Схемы каждый раз находились новые, одну за другой госорганы их пресекали, но вывести это явление пока не смогли.

Сейчас Росфинмониторинг обнаружил новую схему: обналичка через нотариусов. Как отметил глава этой структуры Юрий Чиханчин, выступая в Совфеде, объём операций подобного рода вырос более чем вдвое за последний год. В связи с этим надзорное ведомство предлагает обязать нотариусов проверять, не фиктивна ли сделка. Минюст оперативно включился в работу и собирается в ближайшее время внести проект поправок в закон в Государственную Думу. По словам Чиханчина, поскольку в России заверение нотариусом имеет статус документа службы судебных приставов, с недавнего времени этим стали пользоваться особенно активно.

 
Юрий Чиханчин / council.gov.ru

Новую инициативу, по мнению московского нотариуса Алексея Комарова, если не иметь ввиду отмывочные схемы, можно оценить скорее положительно, так как она, с одной стороны, ничего нового не имеет, но обяжет нотариуса проверять перед сделкой по базе данных наличие или отсутствие у продавца, например, недвижимости, наличие или отсутствие исполнительного производства. Очень часто ни покупатель, ни продавец об этом могут не знать, если речь идет о банальном штрафе, но это уже — основание для того, чтобы признать сделку ничтожной.

«Что касается проблемы обналичивания, то, во-первых, не всегда эти операции незаконны. Во-вторых, когда совершаются сделки с депозитом нотариуса, он находится в прокрустовом ложе: если он откажет в совершении нотариального действия, то может навлечь на себя иск в суд за неисполнение обязанностей. Но по своему опыту и опыту моих коллег, обычно после сделки, которая хотя бы немного сомнительна, мы сразу предоставляем информацию в Росфинмониторинг. Бывают обращения и очевидные с точки зрения финансовых спекуляций. И тогда я прямо об этом говорю клиентам, и обычно они после этого уходят и не продолжают эту сделку», — отметил нотариус.

По его мнению, не менее популярны схемы с участием судов и судебных приставов, а также Комиссии по трудовым спорам. Более того, подобные сделки могут использоваться не только для получения «черного нала» но и для кражи с чужого счёта. Так, например, не так давно огласку получил случай, когда со счёта клиента банка было снято по решению Комиссии по трудовым спорам почти 6 млн рублей. Тогда банк отказался от какой-либо ответственности, и его представитель заявил, что документ КТС был составлен безупречно, и вина за кражу лежит на клиенте. Правда, глава ЦБ отметила тогда, что «через банковские каналы не должны отмываться преступные деньги».

 
Судебный пристав / mskagency.ru

Это, конечно, справедливо, но в России есть службы, которые обязаны как раз отслеживать незаконные транзакции, а теперь, по мнению некоторых экспертов, они пытаются переложить проблему с больной головы на здоровую. Как считает Василий Солодков, директор Банковского института НИУ ВШЭ, 5 млрд рублей на всех нотариусов в год на фоне многих других коррупционных скандалов это смешно.

«В состоянии ли нотариус определить происхождение денег, когда сам Росфинмониторинг этого не может сделать? На мой взгляд, в это законопроекте очень высокая коррупционная емкость. Обналичка возникает, когда люди не понимают, что приносят их уплаченные налоги. Когда увеличивается НДС при падающих доходах населения, повышается пенсионный возраст, пенсионные накопления замораживаются ещё аж до 2022 года, когда треть бюджета не понятно, на что тратится, возникает вопрос — зачем платить? Люди пытаются сами думать о себе, это и вызывает уход в серую и черную зоны», — отметил профессор Солодков в разговоре с «Полит.ру».

Как сообщил глава Росфинмониторинга, особенно в этой схемы задействованы нотариально заверенные документы о несуществующем долге одного лица перед другим. В этом случае сумма задолженности поступает на депозит нотариуса и выдается мнимому кредитору, так как банк не должен отказывать в проведении такой операции. У него, конечно, есть возможности для пресечения такого дела, но они слишком карательны - банк должен закрыть счёт и вообще прекратить всякие отношения с клиентом, что невыгодно и вредно для репутации.

 

 
Клиенты в офисе банка / mskagency.ru

Известный правовед, доктор юридических наук и автор книг «Имущественные споры и криминал в современной России», «Эффективное взыскание долгов: уголовно-правовой способ» Пётр Скобликов отметил, что у участников гражданского оборота, которые на себе испытают последствия реализации данной инициативы, ознакомление с ней вызывает больше вопросов, чем ответов. Какие действия должен предпринять нотариус для проверки действительности сделки, в связи с неисполнением которой к нему обратился кредитор за исполнительной надписью? Ведь нотариус не уполномочен на ведение оперативно-розыскной деятельности, дознания, предварительного следствия, на проведение экспертиз документов, проверку участников сделки на полиграфе — всё это относится к компетенции правоохранительных органов и экспертных организаций? Планируется наделить нотариусов дополнительными полномочиями — какими? А насколько их действия, о которых мы пока не знаем, будут эффективными?

Неясны также социально-экономические последствия принятия законопроекта, отмечает эксперт: «На плечи нотариусов ляжет дополнительная работа. Кто её будет оплачивать? По всей видимости, участники гражданского оборота. Можно уверенно предположить, что если не повысятся тарифы за совершение нотариальных действий, то вырастет цена так называемой технической работы. Насколько подорожают услуги нотариуса? Сколько денег в совокупности заплатит общество за эту инициативу? И не станут ли в результате услуги нотариусов менее доступными?Вспомним другую недавнюю инициативу, когда чиновники из тех же благих побуждений решили обязать водителей проходить дополнительное обследование на наличие хронического алкоголизма. Что в итоге? Стоимость медицинского освидетельствования выросла в 10 раз и стала непосильной для людей со скромным достатком. Лишь после вмешательства Президента России введении нового порядка приостановили».

 
Очередь / АГН "Москва" / фото: Зыков Кириллю

В подтверждение обоснованности выдвинутой инициативы, обращает внимание правовед, приводятся лишь общие статистические данные о росте в 2,5 раза стоимости операций, произведенных на основе выданных исполнительных надписей. А почему это плохо? Пояснения не даются.

«Субъекты какого рода прибегают к исполнительным надписям и в связи с взысканием каких долгов? Если исполнительные надписи стали чаще получить банки для взыскания долгов с неисполнительных должников в бесспорных случаях, то такая практика ускоряет погашение задолженности, снижает нагрузку на судебную систему, обеспечивает стабильность работы банков и укрепляет российскую экономику.Возможно, мы чего-то не знаем, — допускает Скобликов. — Но разъяснений нет ни в публикациях СМИ, ни в речи главы Росфинмониторинга, который 11 декабря 2019 г. выступил перед Советом Федерации в рамках правительственного часа.

В обоснование законотворческой инициативы говорится об опасности обналичивания денег с целью увода их в сферу теневой и криминальной экономики, но разъяснения, которые прозвучали, ставят это утверждение под сомнение. Оно звучит так: «Пока не удается добиться снижения рисков обналичивания путем создания фиктивной задолженности и дальнейшего перечисления денег от должника к кредитору через депозитный счет нотариуса, либо путем предъявления исполнительной надписи нотариуса».

«Позвольте, — замечает на это собеседник "Полит.ру", но вы же сами указываете, что деньги с привлечением нотариусов движутся через банковские счета, а не передаются в наличной форме. И при обращении кредиторов к судебному приставу-исполнителю с исполнительной надписью нотариуса операции проходят через банковский счет службы судебных приставов. Если это банковские операции, их можно отследить, проверить и привлечь виновных к ответственности. Нотариусы тут при чём? Не происходит ли здесь подмена проблем? Может быть, неудовлетворительная работа правоохранительных органов маскируется надуманной проблемой с нотариусами?»

 

Обсудите в соцсетях

Главные новости

08:45 Несколько СМИ назвали Рогозина «гробовщиком российского космоса». Он подал на них в суд
08:09 Путин наградил ветерана из Петербурга, которая собрала 4,5 млн рублей для семей врачей, умерших от коронавируса
07:37 Бывшего гендиректора издательства «Известия» приговорили к шести годам колонии по делу о мошенничестве
07:05 Сын экс-банкира Лебедева получил от Елизаветы II титул «барона Сибири»
06:00 Умерла журналистка и правозащитница Лидия Графова
05:33 В Москве за сутки умерли 76 пациентов с коронавирусом
23.11 22:16 Представитель ВОЗ: первых заболевших COVID-19 могло быть несколько
23.11 21:55 Власти Пензенской области сообщили о выходе на «определенное» плато по коронавирусу
23.11 21:39 Арестанты «Матросской тишины» напали на сотрудников СИЗО во время обыска
23.11 21:04 В Уфе больницу признали ответственной за вспышку COVID-19 и оштрафовали
23.11 20:16 СК завел уголовное дело из-за принудительной стерилизации пациенток Уктусского пансионата
23.11 19:52 Глава Минздрава Хакасии ушел в отставку из-за критики со стороны полпреда
23.11 18:44 Российский военный получил ранение после подрыва мины в Карабахе
23.11 18:22 Пресненский суд не стал рассматривать иск Навального к Пескову
23.11 17:59 Роспотребнадзор: вакцина от COVID-19 «Вектора» будет запущена в гражданский оборот до конца 2020 года
23.11 17:35 Минюст не включил главу «Агоры» Павла Чикова в список кандидатов на пост судьи ЕСПЧ от России
23.11 17:04 Собянин признал, что ситуация с COVID-19 сложнее, чем весной
23.11 16:56 Вакцины от COVID-19 включат в список жизненно важных препаратов
23.11 16:50 Москва уступила Чукотке и Магаданской области в рейтинге социального благополучия
23.11 16:29 Венесуэла сообщила об открытии авиасообщения с Россией с 23 ноября
23.11 15:56 В Москве врачи удалили монету из носа 59-летнего мужчины. Он засунул ее туда в детстве и забыл
23.11 15:48 По всей России заработал сервис оформления ДТП без участия полиции
23.11 15:22 В Петербурге жюри математической олимпиады через интернет подсказало участникам неверные ответы
23.11 15:22 Начальника дагестанского отдела полиции задержали по делу о терактах в московском метро в 2010 году
23.11 14:53 Трое потерпевших по делу Ефремова отозвали из суда иск к актеру о компенсации морального вреда
23.11 14:27 Участниц Pussy Riot Марию Алехину и Веронику Никульшину оштрафовали за акцию с радужными флагами
23.11 14:26 «Беспрецедентный год»: составители Оксфордского словаря не смогли выбрать одно слово года
23.11 13:59 Валерия Гай-Германика экранизирует историю абаканского маньяка для американского стрим-сервиса
23.11 13:21 Зеленский вылечился от COVID-19
23.11 13:06 «Пятерочка» откроет в крупных городах цифровые магазины без персонала
23.11 12:56 Белорусская автокефальная православная церковь предала анафеме Александра Лукашенко
23.11 12:41 Правительство ликвидирует Фонд развития моногородов и Особые экономические зоны
23.11 12:13 Danone сократит до двух тысяч рабочих мест из-за кризиса, вызванного пандемией COVID-19
23.11 12:00 Таинственные отметины были нанесены 700 лет назад на лошадиную кость в Болгарии
23.11 11:43 Вакцина Оксфордского университета и AstraZeneca показала эффективность 70%
23.11 11:24 Умер один из основателей Ice Bucket Challenge — флешмоба с обливанием ледяной водой
23.11 10:57 Тейлор Свифт в шестой раз признана артистом года на American Music Awards
23.11 10:48 В России впервые зарегистрировали более 25 тыс. больных COVID-19 за сутки
23.11 10:26 В Хабаровске 17 депутатов гордумы вышли из ЛДПР в знак протеста. Партия потеряла большинство в городском парламенте
23.11 10:05 Открыты две разновидности переохлажденной воды
23.11 09:58 Экс-глава Хакасии Виктор Зимин умер от COVID-19
23.11 09:32 «Это вообще это нормально, нет?». Дегтярев потребовал отменить тендер на его охрану стоимостью 33 млн рублей
23.11 09:02 В мире коронавирусом заразились более 58,6 млн человек, около 1,39 млн умерли
23.11 08:17 Роспотребнадзор сообщил о снижении в России уровня загрязнения воздуха в два раза за восемь лет
23.11 07:48 Российские ученые с помощью геномного редактора исправили мутацию, вызывающую муковисцидоз
23.11 07:12 Российского футболиста отстранили от игр в США за отказ преклонить колено в знак солидарности с антирасистским движением
23.11 06:34 Франция вслед за Данией уничтожит зараженных норок
23.11 06:06 Билл Гейтс предрек новую пандемию
23.11 05:33 В Москве за сутки умер 71 пациент с коронавирусом
22.11 17:59 Первый комикс о Бэтмене продали с аукциона за 1,5$ млн. Он стал самым дорогим выпуском с участием этого супергероя
«АвтоВАЗ» «ВКонтакте» «Газпром» «Зенит» «Мемориал» «Мистраль» «Оборонсервис» «Роснефть» «Спартак» «Яблоко» Абхазия Австралия Австрия Азербайджан Антимайдан Аргентина Арктика Армения Афганистан Аэрофлот Башкирия Белоруссия Бельгия Болгария Бразилия ВВП ВКС ВМФ ВПК ВТБ ВЦИОМ Ватикан Великобритания Венгрия Венесуэла Владивосток Внуково Волгоград ГИБДД ГЛОНАСС Генпрокуратура Германия Голливуд Госдеп Госдума Греция Гринпис Грузия ДТП Дагестан Дания Домодедово Донецк ЕГЭ ЕСПЧ Евровидение Еврокомиссия Евромайдан Евросоюз Египет Екатеринбург ЖКХ Израиль Ингушетия Индия Индонезия Интерпол Ирак Иран Испания Италия Йемен КНДР КПРФ Казань Казахстан Калининград Камчатка Канада Каталония Кемерово Киев Кипр Киргизия Китай Коми Конституция Красноярск Кремль Крым Куба Курилы ЛГБТ ЛДПР Латвия Ливия Литва Лондон Луганск МВД МВФ МГУ МКС МОК МЧС Малайзия Мексика Минздрав Минкульт Минобороны Минобрнауки Минпромторг Минсельхоз Минск Минтранспорта Минтруд Минфин Минцифры Минэкономразвития Минэнерго Минюст Молдавия Мосгордума Мосгорсуд Москва НАСА Нигерия Нидерланды Новосибирск Норвегия ОБСЕ ООН ОПЕК Одесса Омск ПДД Пакистан Паралимпиада Париж Пентагон Польша Приморье РАН РЖД РПЦ РФС Росавиация Росгвардия Роскомнадзор Роскосмос Роспотребнадзор Россельхознадзор Россия Росстат Ростех Ростуризм СМИ СССР США Сахалин Сбербанк Севастополь Сербия Сирия Сколково Славянск Сочи Таджикистан Таиланд Татарстан Трансаэро Турция УЕФА Узбекистан Украина ФАС ФБР ФИФА ФСБ ФСИН ФСКН Филиппины Финляндия Франция Хакасия Харьков ЦИК ЦРУ ЦСКА Центробанк Чехия Чечня Швейцария Швеция Шереметьево Эбола Эстония ЮКОС Якутия Яндекс Япония авиакатастрофа автопром алкоголь амнистия арест армия археология астрономия аукционы бактерии банкротство беженцы безработица бензин беспилотник беспорядки биатлон бизнес благотворительность блогосфера бокс болельщики вандализм взрыв взятка вирусы вузы выборы гаджеты генетика гомосексуализм госбюджет госзакупки госизмена деньги дети доллар допинг драка евро журналисты законотворчество здоровье землетрясение изнасилование импорт инвестиции инновации интернет инфляция ипотека искусство ислам исследования история казнь кино кораблекрушение коронавирус коррупция космос кража кредиты культура лингвистика литература математика медиа медицина метро мигранты монархия мошенничество музыка наводнение налоги нанотехнологии наркотики наука недвижимость нейробиология некролог нефть образование обрушение общество ограбление оппозиция опросы оружие офшор палеонтология педофилия пенсия пиратство планетология погранвойска пожар полиция похищение правительство право православие преступность продовольствие происшествия ракета рейтинги реклама религия ретейл робототехника рубль санкции связь сепаратизм следствие смартфоны смертность социология спецслужбы спутники статистика страхование стрельба строительство суды суицид тарифы театр телевидение теракт терроризм технологии транспорт туризм убийство фармакология физика фоторепортаж футбол хакеры химия хоккей хулиганство цензура школа шпионаж экология экономика экспорт экстремизм этология «Единая Россия» «Исламское государство» «Нафтогаз Украины» «Правый сектор» «Северный поток» «Справедливая Россия» «болотное дело» Александр Лукашенко Александр Новак Александр Турчинов Алексей Кудрин Алексей Навальный Алексей Улюкаев Алтайский край Амурская область Анатолий Сердюков Ангела Меркель Антон Силуанов Аркадий Дворкович Арсений Яценюк Астраханская область Барак Обама Басманный суд Башар Асад Белый дом Борис Немцов Бутовский полигон Валентина Матвиенко Верховная Рада Верховный суд Виктор Янукович Виталий Мутко Владимир Жириновский Владимир Зеленский Владимир Маркин Владимир Мединский Владимир Путин Вячеслав Володин Дальний Восток День Победы Дмитрий Медведев Дмитрий Песков Дмитрий Рогозин Дональд Трамп Евгения Васильева Забайкальский край Интервью ученых Ирина Яровая Иркутская область История человечества Калужская область Кирилл Серебренников Кировская область Конституционный суд Космодром Байконур Краснодарский край Красноярский край Ксения Собчак Ленинградская область МИД России Мария Захарова Михаил Прохоров Михаил Саакашвили Михаил Ходорковский Московская область Мурманская область Надежда Савченко Наталья Поклонская Нижний Новгород Николас Мадуро Нобелевская премия Новосибирская область Новый год Олег Дерипаска Олимпийские игры Ольга Голодец Павел Дуров Палестинская автономия Папа Римский Первый канал Пермский край Петр Порошенко Почта России Приморский край Рамзан Кадыров Реджеп Эрдоган Республика Карелия Ростовская область Саратовская область Саудовская Аравия Свердловская область Сергей Лавров Сергей Нарышкин Сергей Полонский Сергей Собянин Сергей Шойгу Следственный комитет Совбез ООН Совет Федерации Ставропольский край Счетная палата Тереза Мэй Франсуа Олланд Хабаровский край Хиллари Клинтон Человек дня Челябинская область Черное море Эдвард Сноуден Элла Памфилова Эльвира Набиуллина Эммануэль Макрон Южная Корея Юлия Тимошенко Юрий Чайка авторское право администрация президента акции протеста атомная энергия баллистические ракеты банковский сектор биология большой теннис визовый режим военная авиация выборы губернаторов газовая промышленность гражданская авиация гуманитарная помощь декларации чиновников дороги России информационные технологии климат Земли компьютерная безопасность космодром Восточный крушение вертолета легкая атлетика лесные пожары междисциплинарные исследования мобильные приложения морской транспорт некоммерческие организации общественный транспорт патриарх Кирилл пенсионная реформа пищевая промышленность права человека правозащитное движение преступления полицейских публичные лекции российское гражданство русские националисты русский язык сельское хозяйство сотовая связь социальные сети стихийные бедствия телефонный терроризм уголовный кодекс фигурное катание финансовый рынок фондовая биржа химическое оружие хроники обнуления эволюция экономический кризис ядерное оружие Великая Отечественная война Вторая мировая война Ирак после войны Ким Чен Ын Революция в Киргизии Российская академия наук Стихотворения на случай Федеральная миграционная служба Федеральная таможенная служба борьба с курением выборы мэра Москвы здравоохранение в России связь и телекоммуникации тюрьмы и колонии Совет по правам человека аварии на железной дороге естественные и точные науки закон об «иностранных агентах» компьютеры и программное обеспечение видеозаписи публичных лекций «Полит.ру» Новые технологии, инновации Сочи 2014 рейтинг Forbes Аль-Каида Кабардино-Балкария Левада-Центр Нью-Йорк Санкт-Петербург отставки-назначения шоу-бизнес Ростов-на-Дону ЧМ-2018 Книга. Знание ВИЧ/СПИД Путин20летназад новость20летназад Apple Bitcoin Boeing Facebook G20 Google iPhone IT Microsoft NATO PRO SCIENCE видео ProScience Театр Pussy Riot Telegram Twitter Wikileaks YouTube

Редакция

Электронная почта: polit@polit.ru
Телефон: +7 929 588 33 89
Яндекс.Метрика Top.Mail.Ru
Свидетельство о регистрации средства массовой информации
Эл. № 77-8425 от 1 декабря 2003 года. Выдано министерством
Российской Федерации по делам печати, телерадиовещания и
средств массовой информации. Выходит с 21 февраля 1998 года.
При любом использовании материалов веб-сайта ссылка на Полит.ру обязательна.
При перепечатке в Интернете обязательна гиперссылка polit.ru.
Все права защищены и охраняются законом.
© Полит.ру, 1998–2020.